ウェルスコーチの評判と口コミは？向いている人と面談の流れ

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「資産運用を始めたいけど、だれに相談すればいいかわからない」

そんなときに名前が出てくるのが、ウェルスコーチです。

ウェルスコーチは、資産運用の相談相手を無料で紹介してくれるサービスです。

ただ、「無料ってほんと？」「しつこく勧められない？」と気になりますよね。

実は、運営しているのは、ポイントサイトのハピタスと同じ会社なんです。

この記事では、公式サイトと運営会社の情報をもとに、評判と口コミ、面談の流れをまとめました。

どんな人に向いているかと、面談で気をつけたいこともわかります。

申し込む前に、ここだけは読んでおいてくださいね。

この記事のポイントは以下の4点です。

ウェルスコーチは、家計を診断して資産運用のアドバイザーを無料で紹介するサービス
運営はハピタスと同じ株式会社オズビジョン（2006年設立）
申し込みは30秒ほど。コンシェルジュと話したあと、紹介された会社と面談する
不動産投資の相談には専用のページがあり、ワンルームや戸建てなど5種類の投資を紹介している

ウェルスコーチとは？運営会社と評判・口コミ
ウェルスコーチの面談の流れと向いている人

ウェルスコーチとは？運営会社と評判・口コミ

ウェルスコーチとは、資産運用の相談相手を無料で紹介するサービス
ウェルスコーチの運営会社はハピタスと同じオズビジョン
ウェルスコーチで紹介される会社は？紹介先のしくみ
ウェルスコーチの口コミ・評判は？公式に載っているお客様の声
ウェルスコーチは話を聞くだけでもいい？勧誘方針と断り方

ウェルスコーチとは、資産運用の相談相手を無料で紹介するサービス

ウェルスコーチは、資産運用のアドバイザーを紹介するサイトです（ウェルスコーチ公式サイト）。

自分で会社を探すのではありません。

家計の状況や希望を伝えると、それに合う専門家を紹介してもらえるしくみです。

相談の料金はかかりません。

公式サイトのよくある質問にも「全て無料でご利用いただけます」とあります（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

ウェルスコーチの運営会社はハピタスと同じオズビジョン

「どこの会社がやっているの？」は、いちばん気になるところですよね。

ウェルスコーチを運営しているのは、株式会社オズビジョンです（オズビジョン会社概要）。

会社のことを表にまとめました。

会社名	株式会社オズビジョン
設立	2006年5月26日
資本金	3,000万円
所在地	東京都渋谷区神宮前3丁目21-17
おもなサービス	ポイントモール「ハピタス」、ハピタスリフォーム、ウェルスコーチ、フランチャイズの窓口など

出典：オズビジョン会社概要

ハピタスは、ネットで買い物をするとポイントがたまるサイトです。

名前を聞いたことがある人も多いかもしれませんね。

ウェルスコーチは、2006年からある会社が運営しているサービスです。

ウェルスコーチで紹介される会社は？紹介先のしくみ

紹介される会社について、公式サイトのよくある質問では、きびしい審査をして、投資の実績が多い会社だけを紹介するとしています（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

利用規約では、紹介先に保険代理店、FP（ファイナンシャルプランナー）、資産運用の会社が入っています（ウェルスコーチ利用規約第8条）。

ここで知っておきたいのが、契約の相手です。

契約は、あなたと紹介先の会社とのあいだで結びます。

ウェルスコーチは、契約の相手になりません（利用規約第14条）。

ただし保険の提案だけは別です。

保険のときは、ウェルスコーチも契約にかかわり、保険代理店といっしょに責任を負うと決められています。

ウェルスコーチの口コミ・評判は？公式に載っているお客様の声

公式サイトの不動産投資の相談ページには、お客様の声が3件載っています（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

だれの声	どんな声か（要約）
30代男性会社員	将来に必要なお金がわかり、不動産投資を決めた。必要な金額をわかってもらっていて、話がスムーズだった
40代女性主婦	老後に漠然とした不安があった。不動産投資は初心者だったが、ていねいに教えてもらえた
20代男性会社員	不動産投資にくわしくなく心配だったが、一から説明してもらって理解できた

3件のうち2件が、「初心者でもていねいに説明してもらえた」という声です。

ただし、これは公式サイトが選んで載せた声です。

良い声を選んで載せていると思って読むくらいが、ちょうどいいです。

申し込む前に、自分が何を聞きたいかをメモしておきましょう。

面談で聞きもらしがなくなります。

ウェルスコーチは話を聞くだけでもいい？勧誘方針と断り方

無料の相談と聞くと、しつこく勧められないか心配になりますよね。

公式サイトのよくある質問では、話を聞くだけでも利用でき、強引な勧誘はないとしています（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

勧誘方針には、迷惑になる時間や場所、方法では勧誘しない、と書かれています（ウェルスコーチ勧誘方針）。

値下がりなどのリスクがある商品は、その中身を説明する、ともあります。

それでも、紹介先の会社は商品を売るのが仕事です。

その場で決めなくていいことは、最初から頭に入れておきましょう。

「家族と相談します」「ほかとも比べます」と伝えて、持ち帰ればだいじょうぶです。

公式サイトには、問い合わせ先としてウェルスコーチ事務局の電話番号（0120-408-849）も載っています（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

ウェルスコーチの面談の流れと向いている人

ウェルスコーチの申し込みから面談までの流れ
ウェルスコーチの面談で相談できること
ウェルスコーチが向いている人
ウェルスコーチの面談で気をつけたいこと
ウェルスコーチを使う前に知っておきたい注意点

ウェルスコーチの申し込みから面談までの流れ

申し込みから相談までは、大きく3つのステップです（ウェルスコーチ公式サイト）。

ステップ	すること
1. 申し込む	スマホで必要なことを入力する。30秒ほどで終わる
2. コンシェルジュと話す	専属のコンシェルジュから連絡がきて、家計診断を作ってもらう
3. プロに相談する	家計診断をもとに、紹介された専門家から無料でアドバイスをもらう

コンシェルジュとの面談は、オンラインか電話です（広告主のウェルスコーチが示している説明）。

そのあと、紹介された資産運用の会社と面談します。

出かけなくていいので、気軽に始められますね。

対応は原則として全国です。

ただし、一部の地域は対応できないこともあるそうです（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

ウェルスコーチの面談で相談できること

コンシェルジュが家計診断を作り、それをもとに、自分に合った資産運用のしかたを教えてもらえます（ウェルスコーチ公式サイト）。

公式サイトには、不動産投資の相談のための専用ページもあります。

そのページで紹介している投資を、表にまとめました（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

投資の種類	どんな投資か	公式サイトが挙げている良いところ
ワンルーム	マンションを部屋ごとに買って貸し、家賃を受け取る	安い値段から始められる。物件が多く、比べやすい
一棟	マンションを丸ごと買って、貸す	部屋が多いので、収入がゼロになりにくい
戸建て	一戸建ての家を持ち、住む人から家賃を受け取る	土地と家の両方を持つので、価値を保ちやすい
駐車場	土地を買って駐車場にし、使う人から料金を受け取る	お金が比較的かからず、始めやすい。コインパーキングと月極がある
太陽光発電	発電した電気を電力会社に買い取ってもらう	国の制度で、決まった値段で決まった期間買い取ってもらえる

公式サイトには、どれも「良いところ」だけが書かれています。

悪いところや、始めるのにいくらかかるかは載っていません。

面談で、そこをしっかり聞きましょう。

ほかに公式サイトは、不動産投資の良いところとして、税金対策とインフレ対策も挙げています（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

ただし税金は、所得税と住民税を「節税できる場合がある」という書き方です。

だれでも税金が安くなるわけではないので、自分の場合はどうなるかを面談で聞いてみましょう。

「何を聞けばいいかわからない」という人は、次の3つを用意しておくと話が早いですよ。

今の貯金と、毎月の収入と支出

何年後に、いくらくらいほしいか

どこまでなら損をしても平気か

数字がざっくりでも、あるとないとでは話の進み方がちがいます。

ウェルスコーチが向いている人

公式サイトには、年齢や年収などの利用の条件は書かれていません。

ただ、不動産投資の相談では、25〜55歳で年収500万円以上の会社員などをおもな相手にしているようです（広告主のウェルスコーチが示している説明。2026年10月時点）。

家計診断のために収入を伝えるので、源泉徴収票を手元に置いておくと話が早いです。

こんな人に向いています。

資産運用を何から始めればいいか、迷っている会社員

不動産投資に興味はあるけれど、自分で会社を探すのは大変だと感じている人

家で、オンラインで話を聞いてみたい人

反対に、どの商品を買うかもう決めていて、自分で会社を選びたい人には、まわり道になるかもしれません。

不動産より、家計や保険、つみたての相談をしたい人もいますよね。

そんな人は、ほかの無料相談の窓口と比べてから決めるのがおすすめです。

▶ お金の無料相談のおすすめを比較｜家計・保険・資産運用の窓口5つ

ウェルスコーチの面談で気をつけたいこと

面談をむだにしないために、気をつけたいことを3つ挙げます。

静かな場所で受ける

オンラインなら、どこでも受けられます。

でも、カフェなどまわりがうるさい場所では、話が聞き取りにくくなります。

家の静かな部屋で受けるのが安心です。

時間に余裕のある日を選ぶ

話の途中で抜けると、大事なところを聞きのがします。

予定の前後に余裕のある日を選び、少し早めに準備しておきましょう。

わからないことは、その場で聞く

利回りやローンなど、なじみのない言葉が出てきます。

わからないまま、うなずかないことが大切です。

ウェルスコーチを使う前に知っておきたい注意点

公式サイトには、ローンを返し終えたあとの家賃収入として「平均102万円」という数字があります（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

でもこれは、家賃8.5万円の1年分で計算した目安です。

物件や条件で変わり、ローンを返している間は返済にまわると注意書きがあります。

収入を保証するものではない、とも書かれています。

投資なので、お金が減ることもあります。

紹介された会社の話を聞いたら、すぐに決めず、ほかの会社とも比べましょう。

ローンを組んで買うと、あとから手放すのは手間がかかります。

公式サイトには、Amazonギフトカード3万円分のキャンペーンも出ています。

これは、ウェルスコーチから収益物件を買った人が対象です（ウェルスコーチ不動産投資の相談ページ）。

ギフトカードのために物件を買うのは、順番が逆ですよね。

まとめ

最後に、この記事の見出しをふり返ります。

ウェルスコーチとは？運営会社と評判・口コミ
- ウェルスコーチとは、資産運用の相談相手を無料で紹介するサービス
- ウェルスコーチの運営会社はハピタスと同じオズビジョン
- ウェルスコーチで紹介される会社は？紹介先のしくみ
- ウェルスコーチの口コミ・評判は？公式に載っているお客様の声
- ウェルスコーチは話を聞くだけでもいい？勧誘方針と断り方
ウェルスコーチの面談の流れと向いている人
- ウェルスコーチの申し込みから面談までの流れ
- ウェルスコーチの面談で相談できること
- ウェルスコーチが向いている人
- ウェルスコーチの面談で気をつけたいこと
- ウェルスコーチを使う前に知っておきたい注意点